Новости Казахстана и Мира
Kwork.ru - услуги фрилансеров от 500 руб.

Как в Алматы выдавали кредиты по поддельным документам | Inbusiness.kz

0 0

Как в Алматы выдавали кредиты по поддельным документам | Inbusiness.kz

Олег Губайдулин 480

Экс-сотрудник финансовой полиции в 2006 году обманул банк на 9 млн долларов и долгое время оставался на свободе.

Как в Алматы выдавали кредиты по поддельным документам | Inbusiness.kz

Фото: inbusiness.kz

Об этой почти фантастической истории inbusiness.kz рассказал один из бывших сотрудников МВД. Но фамилии своей наш собеседник попросил не указывать.

– С чего все началось?   

– В конце лета 2006 года в Алматы бывший оперуполномоченный финансовой полиции, назовем его Н., с подельниками решил обманным путем взять в одном из банков крупный кредит. Возвращать его мошенники, естественно, не собирались. 

– Но ведь подобное вряд ли возможно?

– Как оказалось, на свете всякое бывает. Поэтому мы в ходе расследования и шутили, что данная афера вполне может украсить собой даже учебник по криминологии.    

– С чего же этот экс-оперативник начал реализацию своих наполеоновских планов? 

– Идея «кинуть» какой-нибудь из казахстанских банков пришла ему в голову весной 2006 года. Он и его друзья познакомились с «нужным человеком» – гражданином Кыргызской Республики Дауреном Кыяшбаевым. Примерно в середине августа этот самый Кыяшбаев заявил, что знает, как «кинуть» банк.  

– Что же он придумал?

– Не он один, а вместе с бывшим оперативником Н. Приятели отправились в центр документирования министерства юстиции РК, где им изготовили удостоверение личности и паспорт с фотографиями Кыяшбаева.

– И в чем же тут криминал?

– В том, что удостоверение личности оформили не на фамилию Кыяшбаев, а на несуществующего гражданина Ерлана Калиева. Затем мошеннику «Калиеву» в налоговой инспекции выдали свидетельство налогоплательщика и присвоили ему социальный индивидуальный код. Так на белом свете появился новый бизнесмен с прекрасной деловой репутацией – «Ерлан Калиев».  

– Чем они занялись потом? 

– Гражданин Н. обратился в одну из фирм по реализации недвижимости и узнал, что некая организация выставила на продажу административное здание в центре Алматы, на улице Тулебаева.

– Для чего им понадобилась эта информация?

– Все просто: перед тем, как идти в банк за кредитом, необходимо было позаботиться о предмете приобретения, на который, собственно, и был нужен кредит. Банк же просто так денег не выдаст.

Они как-то смогли раздобыть копии не только уставных документов того самого ТОО – владельца здания, но и копии правоустанавливающих документов на это самое строение. А также акты его оценки.

– И?..

– Гражданин Н. вместе с фальшивым предпринимателем «Калиевым» изготовили поддельные документы на здание и 29 августа 2006 года отправились в филиал одного из алматинских банков. «Солидные предприниматели» оформили заявку на предоставление им ипотечного кредита на сумму 9 млн долларов. Они заверили служащих банка, что эти деньги нужны им для приобретения того самого административного здания на улице Тулебаева.

– Заявку им одобрили?

– Да, кредитный комитет решил выдать им требуемую сумму в размере 9 млн долларов под залоговое обеспечение. Залогом являлось административное здание в центре Алматы.

И «бизнесмен Калиев» заключил с банком договор о залоге недвижимого имущества, а также договор банковского займа на сумму 9 млн долларов. Правда, мошенникам пришлось подготовить еще несколько фальшивых документов. И сразу же после того, как аферисты принесли их в филиал банка, им выдали 9 млн долларов. 

– Банк не сразу выявил обман?

– Нет, ведь, гражданин Н. несколько месяцев аккуратно производил ежемесячные платежи по погашению кредита.

– Когда же ему это надоело?

– Летом 2007 года. И тогда служащие банковского филиала обратились в полицию. Во время проверки выяснилось, что все документы – фальшивые. 

– Гражданина Н. задержали?

– Да, но пару лет оперативникам пришлось за ним побегать: подозреваемого заковали в наручники лишь в начале лета 2009 года.

– Его арестовали?

– Нет. Работники прокуратуры (в то время вопрос меры пресечения решали именно они) ограничились залогом.  

Время шло, гражданин Н. дисциплинированно ходил к следователю на допросы. Только вот назвать имена тех, кто помог ему совершить эту аферу, он категорически отказывался. Кыяшбаева – «Калиева», который, скорее всего, скрывался от следствия в Кыргызской Республике или в Российской Федерации, объявили в международный розыск.

– По каким статьям УК РК было возбуждено уголовное дело?

– По ст. 177, ч. 3, п. «Б», УК РК «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере». И еще по ст. 325, ч. 2 и 3, УК РК «Изготовление и подделка официальных документов, штампов и печатей неоднократно, группой лиц по предварительному сговору, а также использование заведомо подложных документов».

– Сотрудники какого именно подразделения МВД проводили расследование?

– Так как дело было сложным, то его поручили сотрудникам следственного комитета МВД РК. По окончании следствия все материалы уголовного дела передали в Медеуский районный суд Алматы. Весной 2010 года председательствующий на процессе судья признал гражданина Н. виновным и приговорил его к 7 годам лишения свободы с конфискацией имущества.

Однако под стражу осужденного не взяли, так как заменить залог на арест планировалось с момента вступления приговора в законную силу.

Гражданин Н., конечно же, в следственный изолятор не явился, а исчез в неизвестном направлении.

– Но в конце концов его задержали? 

– В воскресенье 6 мая 2012 года сотрудник Южного регионального управления по борьбе с организованной преступностью (ЮРУБОП) комитета криминальной полиции МВД РК разыскивал другого подозреваемого по другому уголовному делу. Проезжая мимо одного из кафе в ущелье Алма-Арасан, оперативник увидел обедающего там гражданина Н.

Тот вкушал яства, любуясь живописным пейзажем. В итоге беглого мошенника задержали возле экологического поста.    

Однако ни во время предварительного расследования, ни на судебном процессе, ни в колонии Н. так и не сказал, куда он дел те самые 9 млн долларов. Более того, я слышал, что судьбой этих миллионов живо интересовались и представители организованной преступности. Но даже им Н. ничего не сказал…  

Остается лишь надеяться, что банковские служащие впредь будут более внимательными и не станут раздавать кредиты всяким аферистам. 

Читайте по теме:

Как мошенники используют начинающих предпринимателей

Как в Алматы выдавали кредиты по поддельным документам | Inbusiness.kz

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАС В TELEGRAM Узнавайте о новостях первыми Подписаться #Казахстан #полиция #мошенничество #Криминал

Источник: inbusiness.kz

Kwork.ru - услуги фрилансеров от 500 руб.
Яндекс.Метрика